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许淑琼:线上诈骗爆升 莫贪心防中招

许淑琼:线上诈骗爆升 莫贪心防中招

近年来诈骗案随着网际网路的进步与发达而有所不同,包括电话、信用卡诈骗案件已有减少趋势,反倒是网路诈骗案件日益增多,而且型态更加多元,各式各样的诈骗手法层出不穷,如何提升自我防诈防御力,辨识网路诈骗技法,避免自己成为受害者,已是当今现代人必备的生活常识。

根据警方纪录,从2017年至2021年6月20日,共有67,552起网路诈骗案,损失金额高达22.3亿令吉,其中电子诈骗案以23,011宗位居榜首,其次是非法贷款,共21,008宗以及投资诈骗案,共6273宗。

“来到网路世界,大部分来投报的骗局都是网路诈骗案。”武吉阿曼商业罪案(投资不法集团/电子卡与其他罪案)调查组助理主任许淑琼解释,所谓网路诈骗案就是整个交流、沟通过程都是透过线上进行,看不见人,不懂对方是谁。

武吉阿曼商业罪案(投资不法集团/电子卡与其他罪案)调查组助理主任许淑琼。

她指,网路买卖是我国最常见的网路骗案,买家给了钱,但拿不到货;或卖家是受害者,买家指对某商品有兴趣,然后要求卖家先支付一笔款项,以安排从国外户口汇款到本地银行户口。“网路买卖诈骗案虽然数量最大,但涉及的金额不会太多。投资诈骗案、澳门骗局以及爱情骗局涉及的金额一般会比较庞大。”

不要无知相信高利润投资

她举例,投资诈骗案常会以高利润的投资配套吸引投资人投资。“我曾经看过声称一个小时就能赚取30%利息的高利润投资配套。”她直言,那里可能会有那么好赚的东西?“目前银行给予定期存款的利息大约1.8至2.4%左右,有些投资基金或许能够给到6至10%的年利润,但绝对不会出现1个小时就能赚取30%。”她奉劝大家在进行任何投资之前,应该想深一层,不要无知。她同时表示,目前我国只有保险公司、银行、电子钱包公司有执照可以提供存放服务。

至于澳门骗局,不法份子假冒执法官员、商业机构或服务公司人员,包括警察、银行、国能、关税局、税收局、反贪污委员会等等,指事主涉及罪案或拖欠税务、贷款,要求说出银行资料,然后把银行存款赚到指定的户口。

她强调:“执法官员是绝对不会给国人打电话,一般都是透过电邮。”当收到相关来电时,把接获的资讯告诉家人或朋友,以及向银行、警局或相关单位查证。

而爱情骗局,则是受害者在社交媒体上认识不法之徒,常见的欺骗招数包括:送礼物,嫌犯指要从国外寄送奢侈品,给受害者当作定情礼物,随后要求支付各种费用(税金、罚款、手续费)予被扣押的物品。或要求协助付款给第三方,以进行生意用途或领取在马来西亚的遗产。

“爱情骗局涉及的金额可以是非常庞大,因为面对爱人的需求,很多人都不忍心拒绝。”她分享,曾经有一位企业组织女高层因为遇上爱情骗局,不仅把自己的存款给了对方,甚至还动了歪念,挪用公款。“社交媒体是一个很危险的世界,不要经常在网路过于分享自己的私生活,这会让不法之徒看准你的需求而对症下药。”举例你在网路上经常分享自己生活孤单寂寞,那不法之徒就会经常对你嘘寒问暖,让你不经意掉入陷阱。

不贪就能预防被骗

针对如何避免不要成为网路诈骗案的受害者,许淑琼直言:“最重要不要贪心!”她认为,很多骗案的形成都是因为人性敌不过贪念。举例,近期发生一宗‘低廉清洁服务配套诱骗案’,诈骗集团以清洁公司名义在网上打广告推出超低价配套,诱骗一名华裔女子下载应用程序,乘机盗取银行资料,骇入户口转走存款。

此外,遇上任何事情都要保持冷静,不要慌以及不要乱乱点击不明连结。“我自己的弟弟也曾经遇过澳门骗局,不法之徒声称自己是执法人员,要求他(弟弟)提供银行帐号。”弟弟很紧张给许淑琼打电话询问接下来该怎样做。“我直接说不用管他,因为执法人员是不可能透过电话进行程序的,他们一般也是透过电话邀请你见面。”

许淑琼认为防被骗的核心就是‘不要贪心’。

许淑琼当警察已有将近34年,在商业罪案组15年,她坦言,与过往相比,诈骗案数量的增长速度惊人。2020年,收到11,511宗有关线上交易的投诉,与2019年的5614宗相比,增长了整整一倍。“以前的骗案需要在线下、实体解决,而每个人一天的时间始终有限,但来到线上,一个人在同一时间或许就能应付10个人,‘生产力’大大提升。”

她坦言,当诈骗案来到网路世界,因为网路世界很大,涉及犯案的人数太多,破案速度确实会比过往线下诈骗案来得慢。“不法之徒会利用很多钱骡帮他们收钱,所以必须每一层一层去调查,才能把‘终极boss’楸出来。虽然不容易,但她始终坚信天网恢恢,疏而不漏,即便看似多么完美的骗案都会有百密一疏。她指,只要有任何诱导成分和金钱损失,警方可援引刑事法典第420条文(欺骗)、第424条文(不诚实或诈欺转移或隐瞒财产)、第411条文(非法接收贼赃)等条例提控不法之徒上庭。

小心自己无辜变钱骡

所谓钱骡,就是把银行卡和密码交/租给不法之徒用于犯罪活动。“有钱骡是利用租借银行户口赚取金钱,但也有钱骡是无辜的,他们也不晓得自己的户口被利用做犯罪活动。”

许淑琼说,不法之徒一般会透过四个手法以获得钱骡户口,包括:租/购买、借大耳窿、假意提供就业机会、借用相识者。租/购买,在社交媒体投放广告以月租100令吉至3000令吉租或买;借大耳窿,借大耳窿者被要求交出提款卡,阿窿接着再把提款卡卖给诈骗集团;假意提供就业机会,在社交媒体投放招牌广告,假意要请人、要求应徵者申请银行户口并先交出银行卡;借用相识者,向透过网路刚结识者借银行卡。

“曾经遇过一个案件是一位22岁的年轻小伙子,他有收集旧钞,然后放在网上售卖。”某天,有人私讯说要以650万令吉向他购买。“小伙子信以为真,然后对方表示,650万令吉是一个庞大的数目,户口需要被升级才能够,便直接向小伙子索取银行号码和密码。”当有人转钱到该户口时,不法之徒就可以直接登入,然后再把钱转走。

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很多受害者来警局投报最大的目的是希望拿回被骗取的钱,然而许淑琼说,警察的职责是提控不法之徒上庭,受到法律的制裁,而非替受害者拿回金钱。

许淑琼说,当发现户口有不明来历的存款纪录时,不要沾沾自喜,而是应该报警处理,因为有可能你的帐号已经被充当做钱骡。“当执法人员发现你的帐号涉及诈骗活动时,不仅户口会被冻结,甚至很有可能会遭到提控。”她分享,防范骡子帐户诈骗的措施包括不要分享个人银行讯息或允许任何人取得银行户口资料;不要接受任何声称有利可图,可迅速获得回筹的工作,同时要求交出ATM卡或线上银行登入密码;不要协助任何人,要求使用你的银行户口转资金给第三方。

特别提醒:

倘若真的遇上任何网路诈骗案,请向商业罪案调查科举报,民众可于每日上午8时至晚上8时之间拨打03-26101559 或03-26101599联络该中心;或在进行转帐之前,先到‘SEMAKMULE’(查证钱骡)网站检查银行户口或电话号码。

报导:裴宣

摄影:志利

部份照片摘自网络

■详尽内容:第723期《风采》

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